ピタットハウス蒲田東口店
プラチナNISA創設？
こんにちは。
売買部の岡田です。
金融庁が高齢者向けの新しい少額投資非課税制度（NISA）を
創設する検討に入ったとのことです。
高齢者向けのNISA（プラチナNISA）とは 65歳以上の高齢者を対象に
毎月分配型の投資信託を非課税で利用できる制度です。
2026年度 の税制改正でプラチナNISAが実現できるように検討されています。
現在の新NISAでは毎月分配型の投資信託は購入できません。
分配金を受け取ってしまうと投資効率が悪くなり長期投資には向かないためです。
◆プラチナNISAの概要
・対象者：65歳以上の高齢者
・制度目的：高齢者の資産活用を支援し、安定した収入源を提供すること
・毎月分配型投資信託が対象に含まれる
・NISA口座の資産を売却せずに毎月分配型に移行できる
「スイッチング」が1回だけ認められる方向で検討されている
・高齢者の生活設計に合わせた制度設計
◆現行NISAとプラチナNISA 比較
【現行NISA】
・18歳以上の日本居住者が対象者
・長期的な資産形成
・株式、投資信託（毎月分配型除外）など
・スイッチング（銘柄の入れ替え）基本的に不可
? 売却して買い直しが必要
・非課税期間：無期限（新NISA制度以降）
【プラチナNISA】
・65歳以上の高齢者が対象者
・高齢者の資産活用支援
・毎月分配型投資信託が含まれる予定
・スイッチング（銘柄の入れ替え）1回限り可能
? 売却せずに切替可能
・非課税期間：未定（導入時に詳細発表予定）
◆高齢者にとってのメリット
・毎月の安定した収入
?毎月分配型投資信託を活用することで、
年金に加えた定期的な収入源を確保できます。
・資産活用の柔軟性
?スイッチングを活用することで、
既存のNISA資産を売却せずに移行でき、
資産運用の自由度が高まります。
・非課税メリット
?分配金にかかる約20%の税金が非課税になるため、
手取り収入が増加します。
それではまた
いつかもうすぐ
ｂｙ おかだ
